外匯利差交易的投資策略和技巧：如何獲得穩定收益？
您是否知道有一種交易策略可以在持有某些商品的情況下自動賺錢嗎？這聽起來很有吸引力，也是外匯交易常見的策略，稱為「套利交易」。
外匯利差交易策略是一種利用不同國家間的利率差異，借出低利率貨幣並購買高利率貨幣的投資方法。這種策略在過去曾經帶來豐厚且持續的超額報酬，但也面臨著匯率風險和利差變動風險等挑戰。
繼續往下看，讓本編帶你一起進入外匯市場吧！
關鍵要點：
利差交易是利用貨幣對間的利率差異獲取利差的交易模式。
於交易日的早上五點收取/支付利差費用。
操作此策略需要注意匯率變動的風險。
什麼是利差交易策略?
利差交易(Carry Trade)是指利用兩個不同利率的貨幣進行交易，從中獲取利差的交易策略。一般來說，利率高的貨幣會比利率低的貨幣更有價值，因此交易者可以在這種差異中獲取利潤。而收取或支付利差交易所帶來的成果，就是「庫存費」，又稱「隔夜利息」。
利差交易是一種較為保守的交易策略，因為利率差異相對穩定，而且具有較高的成功率。另外，利差交易通常需要較長的時間才能讓利潤累積得更有感，因此需要交易者耐心等待。
怎麼計算利差?
簡單版：
利差是指兩個貨幣的利率差異，可以通過以下公式計算：
利差 = 貨幣A利率 - 貨幣B利率
舉例來說，如果日本的利率是0.1%，而美國的利率是0.5%，那麼利差就是0.4%。
這個概念只是非常簡單讓你可以理解的方式，實際上還需要考慮到匯率的變化、稅負成本等。相對較為複雜的計算過程，在這裡就不贅述了~~
如何收取庫存費?
庫存費有每天固定的結算時間，通常訂於平日的美東時間下午5點，為台灣時間凌晨5點。除了週三收取或支付三倍的庫存費以外，每天都是一倍。系統會自動從交易系統的帳上來扣款或是自動進到交易帳戶。
舉例
目前美元利率比日圓高，透過平台規格報價得知USD/JPY買入庫存費為11.92美元，因此買進1手並從週三晚上8點持有到週四6點平倉，此時你會收到11.92美元的利息。雖然可以收到相對較小風險的利息，不過還是會有匯率變動風險，將在以下做介紹。
利差交易風險
利差交易是一種風險較低的投資策略，但仍然存在風險。主要風險包括匯率風險和信用風險。
匯率風險：是指匯率波動會影響到你的利差交易的收益。例如，如果你買進了一個高息貨幣並且賣出了一個低息貨幣，但高息貨幣的匯率下跌了，這將會抵消你的利差收益。
利差變動風險：雖然把部位換成了高利率的貨幣，不過在持有期間該國央行可能會調整(降低)利率水平，這樣貨幣對相差之下會有損失，影響你的收益。
信用風險：借款國家或機構可能無法償還債款，造成你的資金虧空。
如何避免利差交易風險?
上述三項問題對交易者的影響程度依序為：匯率風險>利差變動風險>信用風險。而就最容易面對的匯率風險來說，最好的解決就是使用停利及停損。達到停利點時可以自動平倉以保障獲利；設置停損可以避免行情不如預期時虧損擴大。
而要避免利差變動風險的辦法，可以採取利率變動較小的國家進行交易。也可以配對相關性較高的貨幣，減少利差波動。
如何開始利差交易策略?
在進行利差交易之前，你需要選擇一個貨幣對，並確定其利差。你可以使用各種交易平台和網站查詢不同貨幣對的利差。
當然你也可以選擇會幫你整理交易機會的券商，像是富邦期貨每週三都會推出優質利差指南，讓客戶可以根據排行的資訊來選擇下單商品。
我們每週三都會寄送相關的檔案給客戶，提供客戶藉由不同的交易視角來做交易。
MT5如何查看庫存費
電腦版：
在 MT5 平台上，可以通過以下步驟查看庫存費：
顯示「市場報價區」，或按「Ctrl+M」，切換至「交易品種」。
選擇你想要交易的貨幣對，如 EUR/USD。
於交易商品上點選「右鍵」→「規格」
說明：
買入隔夜利息：持有「多單」時會收到/需付出的利息
賣出隔夜利息：持有「空單」時會收到/需付出的利息
手機版：
打開Meta Trade 5 App，可以通過以下步驟查看庫存費：
選擇「行情」
點選你想要交易的貨幣對，如 EUR/USD。
點選「詳細情況」
說明：
買入隔夜利息：持有「多單」時會收到/需付出的利息
賣出隔夜利息：持有「空單」時會收到/需付出的利息
結論
本文介紹了外匯保證金交易中的隔夜利息和利差交易的概念。隔夜利息是指在外匯保證金交易中持倉過夜所產生的費用或收入，它與各國銀行間市場的利率差異有關。利差交易是指同時買入高息貨幣並賣出低息貨幣，以期望從隔夜利息中獲得收益。這種策略被稱為套息交易。本文分析了套息交易的優缺點和風險，並提供了一些實例和建議。本文旨在幫助讀者更好地理解外匯保證金交易中的隔夜利息和利差交易，並提高交易者在外匯市場上的投資效率。
如何開始外匯保證金交易進行利差交易?
在開始之前，需要先開立富邦外匯保證金帳戶，獲得專屬且受到金管會保障的交易帳戶。在富邦開戶非常方便，僅需十來分鐘，即可完成註冊。現在就把握機會開戶後練習交易吧！
開戶連結：http://user182798.psee.io/adfbf
